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Denken Sie rechtzeitig an Ihren Nachlass
Es ist sicherlich kein schönes Thema. Dennoch sollte sich jeder rechtzeitig über seinen Nachlass Gedanken machen, den Sie sich in Ihrem Leben geschaffe haben.
In den letzten 50 Jahren wurden enorme Vermögenswerte geschaffen. Laut Schätzungen belaufen sich diese auf rund 254,60 Mrd Euro die generations übergreifend vererbt werden. Davon werden rund 44 % in Immobilien veerbt ( rund 400.000).
Warum ist es sinnvoll den Nachlass frühzeitig zu regeln:
In den letzten 50 Jahren wurden enorme Vermögenswerte geschaffen. Laut Schätzungen belaufen sich diese auf rund 254,60 Mrd Euro die generations übergreifend vererbt werden. Davon werden rund 44 % in Immobilien veerbt ( rund 400.000).
Warum ist es sinnvoll den Nachlass frühzeitig zu regeln:
- Frühzeitige Regelungen helfen Ihren Hinterbliebenen vor finanziellen Problemen und Ärger
- Es fehlt an Liquidität , um übrige Erben auszuzahlen.
- Pflichtteilsberechtigte Personen, wie z.B. Kinder die nicht im Testament berücksichtigt wurden, müssen ausbezahlt werden.
- Vermächtnisse, die der Erblasser im Testament festgelegt hat können nicht erfüllt werden.
- Immobilien müssen schnell und unter Wert verkauft werden.
- Familienbetriebe geraten aus Liqiditätsmangel in finanzielle Probleme.
Gerne stellen wir Ihnen auf Wunsch unsere Broschüre zur Verfügung. In dieser erhalten Sie einen sehr guten und schnellen Überblick und viele Hilfestellungen.
Durch rechtzeitige Planung helfen wir Ihnen in Form von verschiedenen Gestaltungsmöglichkeiten innerhalb unserer Tätigkeit als Versicherungsmakler.
Hier ein Gestaltungsbeispiel:
Erben und Schenken: Eltern & Kind
So schützen Sie das Erbe durch die richtige Gestaltung und professionelle Nachlassplanung.
- Steueroptimierte Schenkung von Eltern auf Ihre Kinder.
- Veto-Recht für die Eltern nach der Schenkung.
- Event. einkommensneutrale Auszahlung.
Hieraus ergeben sich folgende Vorteile:
- Einkommen bei Tod der versicherten Person: Leistung 100% einkommenssteuerfrei.
- Erbschaftssteuer bei Tod der versicherte Person 99 % erschaftssteuerneutral, 1 % wird veerbt.
- Flexible Einnahmen möglich ( Zustimmung der Eltern).
- Bis zur fälligen Leistung z.B. bei 20.Lebensjahr des Kindes müssen beide Versicherungsnehmer einer Entnahme zustimmen ( Veto-Recht der Eltern).
- Flexible Entnahmen möglich ( mit Zustimmung der Eltern).
Die Gestaltungsvarianten sind vielfältig. Sprechen Sie uns an, gerne helfen wir Ihnen bei der praktischen Umsetzung Ihrer Nachlassplanung und unterstützen Sie.
Viele Grüße
Johannes Christa
JC-Finanzservice e.K.
