Ganzheitliche Finanz und Vermögensplanung

Eine „ganzheitliche strategische Finanzberatung“ ist vollkommen losgelöst von irgendwelchen Produktinteressen. Dabei geht es ausschließlich um Ihre Fragestellung und welche Entscheidung für Sie welche finanzielle Wirkung in Ihren Vermögenswerten verursacht. Wir prüfen für Sie, welche Umsetzung Ihrer Vorstellungen und Ziele anhand finanzmathemathischen Vorgehen am besten entspricht. Dabei kann die Antwort auch mehrere Umsetzungsmöglichkeiten beinhalten. Sie erfahren von uns, welche Chancen und Risiken in den einzelnen Umsetzungsoptionen bestehen.

Gestaltung der Altersversorgung und Vermögensaufbau in Form einer Ruhestandsplanung

Hier stellen sich Fragen wie: Wie sicher ist Ihre Altersversorgung? Wie ist der Lebensstandard für Sie und Ihren Lebenspartner im Alter gesichert? Ist Ihre Altersversorgung auch bei Risiken wie z.B. einem Unfall oder einer Berufsunfähigkeit gewährleistet? Passt sich Ihre Ruhestandsplanung auch Ihren Lebenszielen an? Sind Ihre bestehenden Verträge rentabel und wirtschaftlich sinnvoll? Haben Sie eine Entschuldung Ihrer Immobilie geplant und wie passt diese in Ihr Altersversorgekonzept? Wie ist Ihr Partner abgesichert? Ist Ihre Unternehmerrente unter Umständen pfändungssicher?

Planung von ausreichend Liquidität.

Eine ausreichende Liquiditätsplanung schafft eine entspannte Situation. Es ermöglich Ihnen, sich gegenüber Banken und Kreditinstituten völlig frei zu bewegen. Sie können dabei eine gefestigte Position auch bei Verhandlungen einnehmen. Ist Ihre Liquidität flexibel und auf Ihre Pläne und Projekte ausgerichtet? Kennen Sie Ihre kurzfristige, mittelfristige und langfristige Liquidität? Eine Finanzplanung ermöglicht Ihnen als umfassendes Instrument, Ihre Zahlen immer im Auge zu haben und für veränderte Lebenssituationen hervorragend gerüstet zu sein.

Immobilien

Wir gehen mit Ihnen gemeinsam in Richtung Ihrer Immobilienwünsche und beraten Sie in Bezug auf Finanzierung und Entschuldungsstrategien. Anhand verschiedener Szenarien werfen wir einen 360-Grad-Blick auf Ihre Finanzentscheidung. Hier beleuchten wir bereits getroffene Entscheidungen und helfen Ihnen, Fehlentscheidungen zu vermeiden. Kennen Sie für sich verschiedene Entschuldungsstrategien? Welcher dieser Wege vereint eine optimale Ausnutzung von steuerlichen Vorteilen, aber auch einen Zuwachs Ihres Vermögens?

Erben und Schenken

Wir beantworten Ihre Fragen rund um das Thema Erben und Schenken. Auch verschiedene Szenarien der Vermögens- und Erbnachfolge werden beleuchtet, wie z.B. Pflegefall, Versorgung des Partners oder die Nutzung staatlicher Zuschüsse.
Wir stehen dabei in einem engen Austausch mit Fachanwälten für Erbrecht, bzw. anderen Fachrichtungen, Steuerberatern und Notaren. Wir bieten keine rechtliche und steuerliche Beratung an, diese ist ausschließlich den Mitgliedern bestimmter Berufsstände gestattet.

Kostenanalysen

Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge nach finanzmathematischen Kriterien und beraten Sie hier, damit Sie Kostenfallen und Fehlentscheidungen umgehen können. Zu vielen Finanzentscheidungen bieten wir eine verlässliche Zweitmeinung.

Erstklassige Finanzberatung für mich als GGF! Freundliches persönliches Gespräch mit einer sehr professionellen Einschätzung der Finanzströme. Sehr zu empfehlen.

Stephan L.

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