Anlassbezogene Beratung

Das Leben bietet verschiedene Anlässe und daraus ergeben sich oft vielfältge Fragestellungen. Hier sind Lösungen gefragt, die einen ganzheitlichen und unabhängigen Ansatz haben. Dabei ist es von entscheidender Bedeutung, dass alle Aspekte rund um Ihre persönliche Situation beleuchtet werden. Hierbei sind nicht nur finanzielle Aspekte, sondern vor allem auch die ganz unterschiedlichen persönlichen Wünsche von großer Bedeutung. Da ist es gut, einen Berater an Ihrer Seite zu haben, der mit Feingefühl und ohne Produktinteresse agiert und zudem für Sie mit einem neutralen Ansatz Ihre Beratungsfelder beleuchtet und Ihnen verschiedene Lösungswege aufzeigt.

Hier einige Beispiele:

Vermögensanlage

In der Vermögensanlage beraten wir Sie mit Feingefühl und Neutralität und zeigen Ihnen einen strategischen Ansatz im Bereich der Investmentanlage. Dabei unterscheiden wir nach verschiedenen Anlageklassen und gehen auf Ihre ganz persönliche Situation ein. Sie haben die Gewissheit, daß Ihre Kapitalanlage immer auf dem neuesten Stand ist.


Edelmetalle - Gold - Silber - Platin - Palladium

Vor 45 Jahren - am 15.August 1971 kündigte der damalige Präsident Richard Nixon das Einlöseversprechen in Gold. Dies war der Startschuss für ein einmaliges Währungsexperiment und die ungedeckte Papiergeldära begann.

Wie haben sich die einzelnen Anlageklassen seit Beginn der entfesselten Geld- Schuldenpolitik entwickelt?
Zu welcher Zeit waren Investments in Gold überlegen?
Wie entwickelte sich insbesondere der Gold- und der Silberkurs?

Gold blickt auf eine konstant bleibende Kaufkraft zurück. Auch heute noch können z.B. mit einer Unze Gold die gleichen Sachwerte wie noch vor ein paar Jahrhunderten erworben werden. Das Papiergeld hingegen verlor historisch erheblichen an Kaufkraft.

Der Gold und Silberkauf kann als monatlichen Sparplan oder Einmalanlage gezeichnet werden.

Gerne beraten wir Sie im Bereich der Edelmetalle.

Heirat

Viele Paare gehen den Weg ins gemeinsame Leben und heiraten. Dieser wunderschöne Schritt erfordert auch in Sachen Finanzen ein gut geschultes Auge. Dabei können z.B. folgende Aspekte und Fragestellungen im Vordergrund stehen: Witwen- und Witwerversorgung, Krankenversicherung für alle Familienangehörigen, Prüfung der bestmöglichen Gestaltung der Versicherungen, Hinterbliebenenversorgung, Erben und Schenken. Auch die bestmögliche und weitsichtige Balance in Sachen Familienfinanzen ist ein zentrales Element, vor allem wenn ein volles Gehalt wegen Geburt eines Kindes wegfällt.

Todesfall

Ein Todesfall ist immer ein trauriges Ereignis. Aber genau hier werden im Vorfeld viele Fehler gemacht. Sprechen Sie bereits zu Lebzeiten im Kreise Ihrer Familie über Ihre Wünsche im Falle eines Todes und regeln Sie diese. Ihre Hinterbliebenen werden es Ihnen danken.
Ist der Todesfall eingetreten, sind geschickte und sensible Schritte in Sachen Finanzen wichtig. Gerne unterstützen wir Sie durch unsere unabhängige Finanzberatung.


Scheidung

Wenn es einmal nicht mehr funktioniert und alles in eine Scheidung mündet, ist der Bedarf an Klärung sehr groß. Wenn eine Scheidung einvernehmlich läuft, ist es nicht ganz so dramatisch, weil hier gemeinsam über Lösungen gesprochen werden kann. Ist dies nicht mehr möglich, wird die Situation schwierig. Hier stellen sich für die beiden Partner plötzlich viele Fragen, z.B. Versorgungsausgleich für alle Arten von Anwartschaften und Rentenansprüchen, Verfahrensweise Krankenversicherung, Überarbeitung und Neugestaltung von damals gemeinsamen geschlossenen Verträgen wie z.B. einer Vorsorgevollmacht und einem Testament. Wir beraten Sie ganzheitlich und unterstützen Sie bei den notwendigen und sinnvollen Schritten.

Unternehmensnachfolge

Viele Unternehmer stehen kurz vor ihrem Ruhestand und wollen die Unternehmensnachfolge innerhalb ihrer Familie regeln oder denken über einen Unternehmensverkauf nach. Wir führen Sie als zentraler Ansprechpartner durch diesen Prozess. Wir haben hier ein Netzwerk von Rechtsanwälten, Steuerberatern und Notaren und geben Ihnen verschiedene Optionen für Ihre Unternehmensnachfolge. Hier raten wir zu allererst zu einer ganzheitlichen Finanzplanung. Diese gibt betriebswirtschaftliche Einblicke in die verschiedenen Finanzströme. Mit einem 360 Grad-Blick werden dabei alle Aspekte beleuchtet. Dies sind z.B.: die Ruhestandsplanung, Immobilienentschuldungsstrategien, Absicherung für den neuen Unternehmensinhaber und für den früheren Unternehmer. Das schafft Sicherheit für die abgebenden Unternehmer und sorgt für einen soliden Start des neuen Firmeninhabers.

Existenzgründung- der Weg zum eigenen Unternehmen

Auch in Fragen der Existenzgründung fertigen wir für Sie auf Wunsch eine Finanzplanung, damit dieser Schritt gut gestartet werden kann und eine dauerhafte und solide Basis für ein erfolgreiches Unternehmen aufgebaut werden kann.

Immobilienerwerb

Egal, ob Sie eine eigene Wohnimmobilie oder ein Firmengebäude erwerben. Wir beraten und begleiten den ganzen Prozess der Abwicklung. Dabei stehen wir Ihnen als neutraler Partner zur Seite.

Mit hohem Augenmaß hat Herr Christa bei der Überprüfung und weiterer Gestaltung unserer Altersversorgung beraten.
Besonders schätzen wir seine kompetente und freundliche Art sowie Verlässlichkeit in seinen Aussagen.
Uns wurde Herr Christa empfohlen und wir empfehlen Ihnen gerne wieder weiter.

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