Ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung
Oft werden Finanzentscheidungen unüberlegt und übereilt getroffen. Wie schnell verleitet ein Hochglanzprospekt eines neuen Immobilienprojektes zum vorschnellen Kauf, und wie schnell werden dabei die ganzheitlichen Wirkungsweisen ( wie z.B. steuerliche Auswirkungen, Vermögenswachstum, Mietrendite, überhöhte Kosten etc.) übersehen. Leider können Fehlentscheidungen im Nachhinein oft nur schwer korrigiert werden, und belasten in Folge die finanzielle Situation. Aus diesem Grund sollten solche punktuell getroffenen Entscheidungen, für oder wider eines Finanzproduktes, im Vorhinein aus einer ganzheitlichen Sicht betrachtet werden. Alle unsere Entscheidungen haben letztendlich eine Auswirkung zur positiven und/oder zur negativen Seite hin - auch bezogen auf den mittel- und langfristigen Vermögenszuwachs. Dieses Zusammenspiel lässt sich bestens am Beispiel eines Klavierstückes erahnen: ist die Reihenfolge der Töne aufeinander abgestimmt, klingt es harmonisch. Und genauso ist es auch in Ihrer Finanzwelt: werden die Entscheidungen und Handlungen aus einer ganzheitlichen Sicht aufeinander abgestimmt, sind Ihre Finanzen harmonisch.
Unsere Finanz- und Vermögensplanung beinhaltet z.B.:
- Langfristige Liquiditätsentwicklungs-Analyse
- Konzept- und Partialanalyse
- Kennzahlenanalyse (Risiko, Rendite, Verfügbarkeit)
- Erbfallsimulation
- Immobilienrendite ( Objektrendite, Investitionsrendite)
- Kostenanlysen von bereits bestehenden Finanzprodukten, um deren Effektivität zu steigern
- Ruhestandsplanung
- Vermögensbilanz, Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
u.v.m.