Blog

Vermögen professionell aufbauen

Liebe Kunden,

was erwarten Sie von einer professionellen Vermögensanlage in Zeiten lang anhaltender Niedrigzinsen ?

In Zeiten anhaltender Niedrigzinsen ist die Wahl der geeigneten Anlageform nicht einfach. Mittel- bis langfristig ist Flexibilität, ein breit gestreutes Portfolio aus verschiedenen Anlageinstrumenten eine sehr gute Wahl. Die verschiedenen Anlagestrategien werden durch eine sichere Hand laufend flexibel verändert. Dadurch können Marktbewegungen positiv genutzt werden.

Lassen Sie uns mit der Marke PAVcare Ihr Partner für eine individuelle, steueroptimierte und bestmögliche Vermögensstrategie sein.


Für beste Anlageergebnisse bedienen wir uns gleichzeitig und völlig variabel folgender Anlagebereiche:

 
Freies Fondsuniversum

Über 300 Einzelfonds stehen zur Verfügung. Darunter befinden sich aktiv gemanagte Aktien-, Renten- und Mischfonds – auch mit Schwerpunkten auf Ländern, Regionen, Branchen und Themen – sowie passiv gemanagte ETF (Exchange-Traded Funds), die sich an einem Renten- oder Aktienindex orientieren.

Sicherungsguthaben

Das Sicherungsguthaben bietet auch in schwierigen Börsenphasen Kapitalerhalt. Denn Kursverluste wie z. B. in Renten- und Geldmarktfonds sind ausgeschlossen. Gewinne können so bis zum nächsten guten Einstiegszeitpunkt gesichert werden. Über die Cost-Average-Option können automatisch Umschichtungen in einen Einzelfonds oder einer Anlagestrategie erfolgen.

Aktiv gemanagte Anlagestrategien

Bevorzugen Sie es, die Fondszusammenstellung erfahrenen Kapitalmarktspezialisten aus verschiedenen Vermögensanlagehäusern zu überlassen, stehen Ihnen aktiv gemanagte Anlagestrategien zur Verfügung. Die Strategien können auch mit Einzelfonds, ETF und dem Sicherungsguthaben kombiniert werden.

Flexibles Anlagemanagement

Mehrmals im Jahr können Sie Änderungen Ihrer Portfoliozusammenstellung flexibel durchführen und dies kostenfrei.Gebührenfreie Wechsel ohne Agio erhöhen Ihr Vermögen stetig. Damit Sie schnell auf Marktveränderungen reagieren können, werden Umschichtungen sehr zeitnah umgesetzt (Kurs zwei Börsentage nach Auftragseingang).

Rebalancing

Die unterschiedliche Entwicklung von Kapitalmärkten kann zur prozyklischen Verschiebung bei der Gewichtung der gewählten Fondsanlagen führen. Die Lösung heißt Rebalancing: sofern Sie es wünschen, wird jährlich zum Stichtag die Gewichtung der Kapitalaufteilung der Fondsanlagen wiederhergestellt. Dadurch wird vermehrt in die Fondsanlagen mit Aufholpotenzial und damit antizyklisch investiert.
 
Außergewöhnlich: volle Flexibilität – auch bei der Verfügung

Wann und in welcher Form Sie über Ihr Guthaben verfügen, entscheiden Sie flexibel und nicht zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt. Auch in Kombination können Sie sich für (Teil-)Kapitalauszahlung, (Teil-)Verrentung oder einen Auszahlplan entscheiden. Beim Rentenplan mit Cash-Option sichern Sie sich zudem die Möglichkeit, auch während des Rentenbezugs auf Ihr Guthaben zugreifen zu können.

Switchen/Shiften

Änderungen der Portfoliozusammenstellung sind viermal pro Versicherungsjahr kostenlos möglich.


Steuervorteile gezielt planen

•  Halbeinkünfteverfahren bei Kapitalauszahlung nach 12 Jahren und einem Alter von 62 Jahren: nur die Hälfte des Ertrags unterliegt der Besteuerung, keine Abgeltungsteuer.

• Es erfolgt eine nachgelagerte Besteuerung, d. h. steuerfreie Fondsumschichtungen, kein jährlicher Steuerabzug auf Zinsen und Dividenden wie bei einem Direktinvestment.

• Die sehr günstige Ertragsanteilbesteuerung wird erst bei Verrentung aktiv.

• Durch eine freie und flexible Entnahme erfolgt eine Steuerersparnis über die Ausnutzung von Teilauszahlungen.

• Durch eine gezielte Vertragsgestaltung erfolgt eine steuerfreie Todesfallleistung.

Als zertifizierter Ruhestandsplaner beantworte ich Ihnen gerne Ihre Fragen. Sprechen Sie uns einfach an.

Viele Grüße

Ihr Team von JC-Finanzservice e.K.