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Neue erweiterte Kernkompetenz Zertifizierter Ruhestandsplaner (HLA)

26.05.2017

Eine gut durchdachte Ruhestandsplanung im anhaltenden Niedrigzinsniveau ist unverzichtbar. Ihr zertfizierter Ruhendsplaner (HLA) wird Ihre Situation genau analysieren und eine ganzheitliche Lösung zusammen mit Ihnen erarbeiten.

Was ist Ruhestandsplanung?

 

1. Auf hohe Renditen achten

Je weniger Zeit bis zum Ruhestand und damit zum Erreichen der gesteckten Ziele bleibt, umso wichtiger ist es, bei Geldanlagen möglichst hohe Renditen zu erzielen.

2.Inflation berücksichtigen

Wer seinen Lebensstandard auch im Ruhestand erhalten möchte, sollte sich nicht darauf verlassen, dass künftige Rentenerhöhungen die Inflationsrate völlig ausgleichen. Meist ist eine Rentensteigerung auch nicht vereinbart. Einem möglichen Kaufkraftverlust kann auf verschiedenen Arten vorgebeugt werden.

3.Pflegekosten einplanen

Mit zunehmenden Alter steigt die statistische Wahrscheinlichkeit,pflegebedürftig zu werden. Sind Pfegekosten nicht im Vorfeld berücksichtigt, entsteht im Ernstfall eine Einkommenslücke.

4.Patienverfügung und Vorsorgevollmacht schaffen Selbstbestimmung 

Während eine Vorsorgevollmacht persönliche und geschäftliche Belange regelt, müssen Verfügungen hinsichtlich ärztlicher Behandlungen gesondert festgelegt werden. Wir unterstützen Sie dabei, dass auch im absoluten medizinischen Ernstfall Ihre Interessen gewahrt werden.

5.Vermögen übertragen

Es ist ein weit verbreiteret Irrtum, dass Vermögen im Todesfall zu 100% an den Ehepartner übergeht. Wenn kein Testament des Erblassers vorliegt, greift automatisch die gesetzliche Erbfolge. Wir geben Ihnen gerne Auskunft über das Ordnungssystem und erläutern Ihnen warum ein Testament so wichtig ist um das Vermögen bedarfsgerecht zu übertragen.

6.Erbschaftssteuer reduzieren

Wir helfen Ihnen durch gezielte Beratung Erbschaftssteuer zu reduzieren. Wir informieren Sie gerne über die Möglichkeiten von vorzeitigen Schenkungen und zeigen Ihnen Gestaltungsmöglichkeiten zur erbschaftssteuerfreien Übertragung auf.